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资金清算系统

方案概要

      随着基金公司资产管理规模与用户数量的逐年上升,在基金销售过程中,各资金账户的资金交收、指令划付的工作量也在快速增长,人工操作已难以满足业务开展的要求。基金公司与基金代销机构迫切需要IT系统更加自动化地完成资金划付与清算的业务。

      金证资金清算系统是一个跨平台、易维护、可扩展、高性能、安全、开放的系统平台。该系统支持多品种、多业务的资金清算,支持高效率的资金交收,可与国内多家商业银行银企直连系统无缝对接,同时充分考虑了未来一段时期内各种创新业务和结算模式的变化,已经成为基金公司与基金代销方内部统一的资金业务清算平台。

 

主要应用

      管理开放式基金运营过程中资金交收各方的资金账户,管理销售系统各资金账户的资金交收情况,根据销售系统的业务申请和确认数据按照预定的交收规则计算各账户的应收应付金额,生成交收指令,记录相应的会计凭证的系统,生成划付指令,银企直连付款或生成划款文件,生成监管银行所需的监管数据文件。

 

方案优势

      完备的账户管理体系:通过系统本身的账户信息维护或直接读取销售系统的账户信息,建立起完整的各类账户信息管理体系,账户信息包括但不限于:账户类型、户名、开户行、银行账号等其他信息。所管理的账户包括:托管账户信息、TA账户信息、直销各个销售账户信息、募集户信息、代销机构客户资金清算账户和费用账户信息、直销客户资金账户信息等。通过一个统一的模块,集中管理和维护这些账户信息,并且记录这些账户的每一笔资金往来,每日收市后进行账户余额对账。并且通过查询功能可以对系统内的每个账户查询任意时间、区间的资金明细及时间点的账户余额。

      支持多品种、多业务的资金清算与交收:各销售机构日常的交易业务,需要通过资金清算,簿记到相应的账户。资金清算的源数据有TA确认数据、销售数据及其它费用数据。收到数据后进行清算,记录各类应收账户、应付账户的余额和变动流水。不仅支持分批清算与多个品种的资金清算,如公募普通基金、货币基金、专户基金、QDII、QFII等,而且支持对认购、申购、赎回、分红、转换等业务的资金清算。

      此外,支持正常业务外的资金清算交收,系统可通过特殊流程,手工发起资金划拨,手工产生划款指令。如账户之间的款项调拨;划款失败后,重新发起划款等等。

      高效率的资金交收:资金清算完成后,系统能够自动生成销售清算总账户、TA清算总账户的付款指令和待确认的到账数据。且系统支持与国内多家商业银行银企直连系统的无缝对接,极大方便了基金公司的办理资金调拨业务,提高了资金划拨效率,有效地加强了资金管理和监控。

      提供相关统计报送数据:根据监管机构对基金公司的要求以及外部系统记录相关收付款凭证的需要,系统可以提供相关账户、资金划付流水给数据中心及财务系统。

 

著作权登记

      产品名称:金证财富资金清算系统V1.0   著作权登记号:2015SR009381  著作权证书时间:2015.01.16

 

客户案例

      南方基金、红土创新基金、宏源证券、中信建投证券等十余家基金、证券公司。

      中金所、展恒理财、阳光人寿、金斧子、积木盒子、平安财富等130多家基金独立销售机构。

 

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